KYC / AML / PLD-policy
RheindorBit gir tydelig informasjon, automatiserte analyseverktøy og personlig støtte. Brukeren beholder kontrollen over beslutninger og midler, og bør nøye vurdere risikoer, kostnader og egne mål før de tas i bruk.
1. Introduksjon
KYC ("Kjen din kunde") refererer til alle kontrollene som lar deg vite hvem plattformen har å gjøre med. AML/PLD pokriva forebygging av hvitvasking og terrorfinansiering, supplert der det er aktuelt med antiterrorkrav (CFT/CTF). Sammen er disse prosedyrene ment å sikre at hver konto tilsvarer en ekte person, at midlene som sirkulerer der har en lovlig opprinnelse og at unormale operasjoner blir oppdaget og obrađen bez odlaganja.
2. Hva er KYC
KYC innebærer å identifisere hver kunde og bekrefte nøyaktigheten av informasjonen de gir: identitet, adresse og, der det er aktuelt, arten av deres virksomhet. Verifikasjonen er basert på offisielle dokumenter og, om nødvendig, på en sammenligning mellom det presenterte dokumentet og live-opptaket. Inntil bekreftelsen er fullført, forblir enkelte kontofunksjoner begrenset.
3. Hva er AML / PLD
AML (anti-hvitvasking) og PLD (forebygging av bruk av det finansielle systemet for hvitvaskingsformål) dekker systemet kontinuerlig: risikovurdering av hvert forhold til kunden, overvåking av driften, undersøkelse av atypiske transaksjoner og, når de juridiske kriteriene er oppfylt, rapportering til kompetente myndigheter. Dette systemet gjelder for alle kontoer, uavhengig av engasjert beløp.
4. Hvorfor identitetsbekreftelse er nødvendig
Verifisering har fire spesifikke mål: forhindre svindel og identitetstyveri, beskytte kontoen din mot enhver overtakelse fra en tredjepart, overholde juridiske forpliktelser som gjelder for plattformen, og redusere økonomisk risiko forbundet med ulovlige transaksjoner. Det beskytter brukerne selv: den bekreftede kontoen kan gjenopprettes pålitelig i tilfelle tap av tilgang.
5. Nødvendige dokumenter
Verifiseringen er kun basert på følgende dokumenter:
- gyldig offisielt identifikasjonsdokument (identitetskort eller pass), synlig fra alle fire hjørner;
- adressebevis utstedt for mindre enn tre måneder siden, for eksempel en strømregning eller kontoutskrift;
- live-opptak (selfie) sammenlignet med ID-en for å bekrefte at du er eieren av dokumentet.
Ingen andre dokumenter kreves på registreringsstadiet. Hvis saken spesifikt krever et tilleggsdokument, er det uttrykkelig gitt deg av den forespurte støtten, med årsaken til forespørselen.
6. Verifiseringsprosess, trinn for trinn
Fem trinn skiller registrering fra en fullt funksjonell konto.
Registrering
Du oppretter kontoen din med navn, e-post og telefonnummer.
Dokumenter
Du oppgir informasjonen din og laster opp dokumentene ovenfor.
Automatisk sjekk
Systemet sjekker lesbarheten, gyldigheten og konsistensen til dokumenter på bare noen få minutter.
Manuell kontroll
Hvis det gjenstår tvil, gjennomgår analytikeren filen og kan be om ytterligere informasjon.
Bekreftelse
Du får beskjed om resultatet; kontoen endres til en bekreftet status eller en rettingsforespørsel sendes til deg.
7. Omfattende verifikasjon (EDD)
Når profilen har en høyere risiko, for eksempel uvanlige volumer eller opprinnelsen til midlene som må spesifiseres, brukes Enhanced Due Diligence: tilleggsdokumenter om opprinnelsen til midlene og, hvis aktuelt, informasjon om din profesjonelle situasjon. Denne fasen forblir eksepsjonell, og du er fortsatt informert om den nøyaktige årsaken til forespørselen.
8. Verifikasjonsfrister
Den automatiske kontrollen fullføres vanligvis i løpet av få minutter. Når manuell kontroll er nødvendig, avhenger leveringstiden av kvaliteten på de innsendte dokumentene og mengden filer som pågår; det går fra noen timer til noen arbeidsdager. En komplett fil og lesbar fra første sending er den beste måten å unngå frem og tilbake.
9. Grunner for avslag
Revisjonen kan avvises eller suspenderes av følgende grunner: ugyldige, utløpte eller uleselige dokumenter; inkonsistens mellom rapporterte data og innsendte dokumenter; mistanke om forfalskning; mangel på respons på forespørsler om tilleggsinformasjon; og generelt, enhver indikasjon på at kontoen ikke tjener personen som opprettet den. Avslaget varsles med forklaring og et nytt forsøk er mulig etter rettingen.
10. Spore transaksjoner
Virksomheten følges kontinuerlig med hensyn til kontoprofilen. Atypisk aktivitet, for eksempel plutselige akselerasjonsvolum eller bevegelser som ikke stemmer overens med historikken, kan utløse en gjennomgang og, i løpet av den gjennomgangen, en midlertidig begrensning av en bestemt funksjon, for eksempel trekking. Opplasting skjer så snart gjennomgangen er fullført.
11. Brukeransvar
Du må gi nøyaktig, oppdatert og pålitelig informasjon, og oppdatere den hvis noe endres. Bevisst å gi falsk informasjon eller forfalskede dokumenter vil resultere i kontostenging og kan utgjøre en straffbar handling. Hvis du er i tvil om et forespurt dokument, spør support før du sender: vi ber aldri om informasjon uten å angi formålet.
12. Oppbevaring og beskyttelse av data
KYC/AML-data oppbevares i perioden spesifisert av gjeldende lov etter kontostenging, og slettes deretter. De lagres kryptert og kun tilgjengelig for autoriserte personer. Datakategorier, eksakte varigheter og dine rettigheter er detaljert i vår Personvernerklæring.
13. Dataoverføring
Avhengig av behandlingsbehovene, kan verifiseringsdataene dine kommuniseres til strengt definerte kategorier: tjenesteleverandører for identitetsverifisering, vertssystemer for tekniske tjenesteleverandører, tilknyttede selskaper for interne samsvarsgrupper og regulatoriske eller rettslige myndigheter når loven krever det. Ingen videre overføring uten ditt samtykke.
14. Overholdelse av krav
Retningslinjene anvendes med hensyn til det norske rammeverket for bekjempelse av hvitvasking og den europeiske reguleringen som gjelder for tjenester for kryptoaktiva. Den revideres med hver betydelige utvikling av dette rammeverket. Plattformregistreringsdata bekreftes på forespørsel kundestøtte.
15. Kontakt og støtte
Eventuelle spørsmål knyttet til KYC, AML/PLD eller sikkerhetsfil gjeldende verifisering rettes til [email protected]Kundestøtte og overholdelse RheindorBit gir tydelig informasjon, automatiserte analyseverktøy og personlig støtte. Brukeren beholder kontrollen over beslutninger og midler, og bør nøye vurdere risikoer, kostnader og egne mål før de tas i bruk.